Investors Service Moody в этом месяце начнет сокращение кредитных рейтингов более чем 100 банков. Этот шаг рискует привести к росту стоимости фондирования финансовых институтов и заставит ограничить кредитование в угрозу экономическому росту.
Сокращения, которые последуют вслед за аналогичными действиями Standard & Poor’s и Fitch Ratings в прошлом году могут подорвать прибыли и привести к тому, что некоторые фирмы будут не в состоянии заимствовать из фондов денежного рынка, которые имеют строгие правила кредитования. Без доступа к финансированию из частных источников банки будут вынуждены продавать активы и сокращать кредитование.
По заявлению рейтинговой компании, BNP Paribas SA - крупнейший кредитор Франции, Deutsche Bank AG из Германии и Morgan Stanley из Нью-Йорка – среди фирм, которые столкнутся с понижением их статуса до самого низкого в истории уровня.
Moody заявило в январе, что пересмотрит оценку европейских банков и компаний, производящих глобальные операции с ценными бумагами с учетом негативных последствий кризиса суверенного долга.
Даже после того как Европейский Центральный Банк предоставил беспрецедентные трехлетние кредиты на сумму 1 трлн евро, чтобы поддержать банки региона, кредиты нефинансовым компаниям в зоне евро упали на 0,17 процента в апреле. Экономика Европы пережила экономический спад в первом квартале, поскольку долговой кризис вынудил правительства активизировать сокращение расходов.
Рейтинговая компании заявила, что начнет понижение с обзора итальянских кредиторов, прежде чем перейти к другим странам, включая Испанию, Австрию, Швецию, Норвегию, Великобританию и Германию. По мненнию многих экспертов, фирмам, работающим на глобальных рынках капитала, в том числе инвестиционным банкам США, вряд ли изменят рейтинги до июня.
UBS AG и Credit Suisse Group AG, крупнейшие кредиторы Швейцарии, испанский Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA и Morgan Stanley - владелец крупнейшей брокерской компании мира, могут столкнуться с понижением на три ступени, заявляют в Moody 's. JPMorgan Chase & Co; крупнейший и наиболее прибыльный банк США Goldman Sachs Group Inc - пятый по величине в США, и HSBC Holdings Plc, крупнейший в Великобритании, - должны ожидать сокращения на два уровня.
Некоторые управляющие уже заявили о проблемах, которые ждут банки с их стороны. Так, например BlackRock Inc, крупнейший управляющий активами в мире, заявил, что может быть вынужден сократить деловые отношения с некоторыми банками, если их рейтинги снизятся.