FX.co ★ Арабские криптофирмы завалены заявками из России

Криптовалютные посредники в Объединенных Арабских Эмиратах сообщают об ажиотаже на рынках токенов. Поступает много заявок о ликвидации миллиардов долларов, а также и виртуальной валюты, поскольку россияне ищут безопасное убежище для своих состояний, сообщили руководители компаний и финансовые источники.

Арабские криптофирмы завалены заявками из России

Так, некоторые клиенты используют криптовалюту для инвестирования в недвижимость в ОАЭ, другие хотят использовать местные фирмы, чтобы превратить свои виртуальные деньги в твердую валюту и спрятать их в другом месте.

Одна криптофирма, предпочитающая не называть свое имя, за последние 10 дней получила множество запросов также и от швейцарских брокеров с просьбой ликвидировать миллиарды долларов, потому что их клиенты опасаются, что Швейцария заморозит их активы, сказал один из руководителей, добавив, что ни один из запросов не был меньше, чем 2 миллиарда долларов.

«За последние две недели у нас было штук пять или шесть. ...Они вроде как упали в последнюю минуту, что не редкость, — но у нас никогда не было такого большого интереса», — сказал исполнительный директор компании, добавив, что его фирма обычно получает запрос на крупную сделку не чаще, чем раз в месяц.

«У нас есть один парень — я не знаю, кто он, но он пришел через брокера — и они такие: «Мы хотим продать 125 000 биткойнов». А я такой: «Что? Это 6 миллиардов долларов, ребята». И они такие: «Да, мы собираемся отправить его по адресу компании в Австралии», — сказал руководитель.

Надзор за финансовым рынком Швейцарии отказался комментировать объемы криптовалютных транзакций.

Секретариат по экономическим вопросам страны (SECO) сообщил в заявлении по электронной почте, что криптоактивы подлежат тем же санкциям и мерам, которые Швейцария ввела в отношении «обычных» российских активов и физических лиц, поэтому, если лицо подвергается санкциям, его криптоактивы также должны быть заморожены в стране.

С другой стороны, есть Дубай — финансовый и деловой центр Персидского залива и растущий криптовалютный центр, который долгое время был магнитом для сверхбогатых людей со всего мира. Недавний отказ ОАЭ встать на сторону западных союзников дал понять россиянам, что их деньги там в безопасности, от чего экономика и без того процветающей страны лишь выиграла.

Один брокер по недвижимости, чья компания сотрудничает с криптовалютным сервисом, чтобы помочь людям покупать недвижимость, сказал: «Мы видим, как много россиян и даже белорусов приезжают в Дубай и привозят все, что могут, даже в криптовалюте».

Санкционный офшор

Финансовый источник в ОАЭ подтвердил, что россияне покупали недвижимость в Дубае, используя криптовалюту как способ вывести свои деньги из других юрисдикций в страны Персидского залива.

Криптовалютные биржи заявили, хотя и не предоставили подробностей, что они блокируют счета россиян, находящихся под санкциями Запада в связи с военным конфликтом Москвы и Киева.

Крупные же биржи, такие как Coinbase Global Inc и Binance, более заинтересованы в соблюдении запретов, поэтому заявляют, что предпринимают шаги для обеспечения того, чтобы криптовалюта не использовалась в качестве средства для уклонения от санкций, и что они сотрудничают с правоохранительными органами по этому вопросу.

Тем не менее, поскольку криптовалюта предлагает пользователям высокую степень анонимности, европейские страны, такие как Германия и Эстония, на этой неделе призвали к более жесткому надзору, чтобы устранить любые лазейки, которые могут позволить обойти санкции.

Уже три западных дипломата заявили, что их тревожит количество россиян, которые в последние недели искали в ОАЭ убежища для своего состояния, в том числе имущества, и опасались, что некоторые из них могут действовать от имени тех, кто находится под санкциями.

Двое дипломатов заявили, что скептически относятся к тому, что ОАЭ будут расправляться с российским богатством в государстве Персидского залива, которое, по их словам, в основном сосредоточено в Дубае, сославшись на нейтральную позицию страны в конфликте. Еще один выразил надежду, что ОАЭ, которые также являются центром торговли золотом, осознают последствия для своей репутации и примут меры.

Последствия такого свободного отношения к санкционным государствам не заставили себя ждать: в этом месяце ОАЭ были внесены в «серый список» для усиления контроля со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) по надзору за финансовыми преступлениями и отмыванием денег.

ФАТФ указала на риски в определенных отраслях, включая агентов по недвижимости и торговцев драгоценными металлами.

В ответ Дубай на этой неделе принял закон о виртуальных активах и учредил регулирующий орган. Регулятор ОАЭ заявил, что близок к выпуску правил и провел консультации по рискам отмывания денег в этом секторе.

Пресс-служба правительства Дубая и центральный банк ОАЭ не сразу ответили на запросы о комментариях.

Министерство иностранных дел ОАЭ заявило, что у него нет дальнейших комментариев, кроме предыдущих заявлений о том, что правительство «твердо привержено» сотрудничеству с ФАТФ над областями улучшения своего режима борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Нечистое отмывание

Некоторые эксперты все же считают, что относительная прозрачность криптовалютных транзакций, которые регистрируются в реестре блокчейнов, лежащих в основе биткойнов и других токенов, затрудняет крупномасштабное уклонение от санкций.

Министерство финансов США заявило в понедельник, что нарушение санкций с использованием криптовалюты «не обязательно осуществимо», и призвало компании отрасли проявлять бдительность, потому что факты уклонения могут быть обнаружены в любой момент.

В целом, репутационные компании ОАЭ более обеспокоены ведением бизнеса с россиянами, но считают, что воздержание государства в Совете Безопасности ООН, когда Россия наложила вето на резолюцию, осуждающую ее вторжение в Украину, было сигналом, что они не должны вводить ограничения в отношении россиян.

ОАЭ, которые на протяжении многих лет укрепляли связи с Россией, не соблюдали санкции, введенные западными странами, и их центральный банк не давал никаких указаний относительно этих мер.

Дубай, привлекательное туристическое направление, уже давно пользуется популярностью у россиян, которые были в числе главных посетителей и покупателей недвижимости еще до того, как война и последовавшие санкции привели российскую экономику к потрясениям.

Апурв Триведи из Healy Consultants, которая консультирует по созданию бизнеса, в том числе крипто-компаний, сказал, что они определенно вызывают больший интерес со стороны российских клиентов в это турбулентное время.

«Они в основном пытаются защитить себя от инфляционного давления, которое происходит по отношению к российской валюте. Поэтому криптовалюта стала для них очень хорошим выходом для управления рисками, с которыми они сталкиваются, — сказал Триведи. — Это хороший поставщик ликвидности для них».

Сами Фадлаллах из Healy сказал, что большая часть денег, поступающих из России, вливалась в недвижимость Дубая, ссылаясь как на разговоры в отрасли, так и на опыт своей компании.

«Люди оставляют свои деньги в десятках квартир, в пристани для яхт в центре города, — сказал Фадлаллах. — Мы видели, как многие россияне хеджируют свои ставки от девальвации рубля, переводя много активов в криптовалюту. А ОАЭ относительно свободны с точки зрения своего регулирования и полномочий по переводу криптовалюты сюда».

Что ж, похоже, мы имеем дело с массовым исходом капитала из России. Само по себе это, даже без учета всех санкций вместе взятых, способно оказать существенное давление на рубль. И конечно, такие крупные перемещения капитала все равно теряют как минимум на срочности и объемах заявок. А с учетом того, что эти деньги еще необходимо консолидировать для траншей, можно представить, как сильно потратятся заявители на подобные операции по переводу. И тем не менее, овчинка явно стоит выделки.

Читать статьи автора, в том числе:

Аргентина и Сингапур: биткоин в качестве убежища все привлекательней
Легализация криптовалют в США: Байден планирует подписать новый указ по отрасли
Ямайка планирует запуск цифровой валюты
Криптовалюты пользуются популярностью для оплаты труда наемных сотрудников
Группа крупнейших криптовалютных компаний создает коалицию для лоббирования интересов индустрии