FX.co ★ Криптобиржа Binance на волоске от масштабных санкций

Обнародованы данные, что криптовалютная биржа Binance обеспечила иранским фирмам торговую выручку почти на $8 млрд, несмотря на санкции в отношении последних. Торговля на $7,8 млрд состоялась с участием крупнейшей криптобиржи Ирана Nobitex.

Криптобиржа Binance на волоске от масштабных санкций

Расследование Министерства юстиции США в отношении Binance выявило, что криптовалютный гигант Binance обработал иранские транзакции на сумму 7,8 миллиарда долларов (с 2018 года по сегодняшний день). Транзакции проводились, несмотря на санкции США, направленные на то, чтобы отрезать Иран от мировой финансовой системы.

Согласно дополнительной информации от ведущей американской исследовательской компании в области блокчейна Chainalysis, почти все средства от этих сделок курсировали между Binance и крупнейшей криптобиржей Ирана Nobitex.

Три четверти иранских средств, прошедших через Binance, находились в относительно малоизвестной криптовалюте под названием Tron, которая дает пользователям возможность скрыть свою личность.

Оказывается, Nobitex предлагал на своем веб-сайте рекомендации по обходу санкций, в том числе с помощью этого токена. Так, в прошлогоднем сообщении в блоге Nobitex призвал клиентов использовать Tron — токен среднего уровня — для анонимной торговли, не «ставя под угрозу активы из-за санкций». Однако, по словам юристов и экспертов по торговым санкциям, эти сделки подвергают компанию риску нарушения запрета США на ведение бизнеса с Ираном.

Это первое обнародованное скандальное происшествие об обходе санкций с помощью криптовалют, касающееся таких крупных пулов средств. Хотя еще в июле стало известно, что Binance продолжает обслуживать клиентов в Иране и что популярность биржи в Исламской республике была известна внутри компании.

Расследованиями связей криптобиржи и Ирана занимались журналисты издания Reuters.

После того как новые данные были опубликованы, руководство Binance заявило в своем блоге, что следует правилам международных санкций в отношении Ирана и блокирует доступ к платформе всем, кто там находится. В частности, учредитель биржи миллиардер Чанпэн Чжао написал в Твиттере: «Binance заблокировала иранских пользователей после санкций, 7 из которых позже нашли обходной путь, однако они все равно были забанены». Очевидно, что это не так.

В августе 2021 года Binance объявила, что клиенты больше не смогут открывать счета и пользоваться ее услугами без идентификации. Но с тех пор биржа обработала сделки почти на 1,05 миллиарда долларов непосредственно от Nobitex и других иранских бирж, согласно оперативным данным Chainalysis. С момента твита Чжао в июле Binance обработала около 80 миллионов долларов в иранских сделках.

Binance умолчала в ответ на подробные вопросы о новых транзакциях, обнаруженных журналистами. Но в конце концов пресс-секретарь компании Патрик Хиллманн выпустил официальный пресс-релиз с пояснениями о том, что Binance.com не является американской компанией, в отличие от других платформ, которые имеют доступ к тем же организациям, находящимся под санкциями США. Несмотря на этот факт, компания старательно ограждала себя от сделок на иранских рынках.

Хиллманн сказал в заявлении Binance, что компания требует полной проверки клиентского профиля согласно известному банковскому правилу «знай своего клиента» для всех пользователей, а резидентам Ирана запрещено открывать или поддерживать учетную запись. Кроме того, компания постоянно работает над обновлениями по мере того, как появляются новые пути обхода или риски. Хиллман также заявил, что в результате действий компании количество таких транзакций с Ираном сократилось до минимума.

Тем не менее в цифрах все выглядит несколько иначе: с 2018 года между иранскими биржами и Binance в общей сложности было переведено около 2,95 миллиарда долларов в криптовалюте.

Цифры также показывают, что еще 5 миллиардов долларов в криптовалюте были перемещены между иранскими биржами и Binance с привлечением посредников.

Министерство финансов США настаивает, что такие «непрямые» потоки должны быть красным флагом для криптобирж — индикатором возможного отмывания денег и уклонения от санкций, и должны изучаться пристальнее в несколько раз. Поскольку пользователи криптовалюты, стремящиеся замести следы, часто используют сложные методы для создания сложных цепочек криптовалютных переводов.

Так, Nobitex прямо предлагает своим 4 миллионам клиентов на своем веб-сайте избегать «прямой передачи» криптовалюты между иранскими и иностранными криптоплатформами для «обеспечения безопасности».

С учетом скандальности информации, Хиллман включил режим дипломатической риторики, упирая на то, что важно не место отправки средств, поскольку криптодепозиты не могут быть заблокированы, а то, что делает криптобиржа после того, как средства депонированы. Он сказал, что для таких подозрительных операций Binance использует мониторинг транзакций и оценку рисков, чтобы «гарантировать, что любые незаконные средства будут отслежены, заморожены, восстановлены и/или возвращены их законному владельцу».

В дополнение к токену Tron, остальные иранские транзакции использовали также биткойн, эфир, тетер и XRP, а также лайткойн.

Напомним, что согласно отраслевым данным, Binance является крупнейшим рынком для торговли Tron. Некоторые другие крупные биржи, в том числе Coinbase и Gemini, регулируемые США, опасаются связываться с этим токеном.

До недавнего времени Tron в значительной степени оставался вне поля зрения трейдеров и рыночных игроков, представляя интерес больше для узкого круга афиллированных лиц.

Транзакции Tron касаются более 1,15 миллиона прямых переводов между Binance и Nobitex с апреля 2020 года, когда были, собственно, зарегистрированы первые потоки Tron. Данные включают адреса кошельков и уникальный идентификационный номер для каждой транзакции.

Лидер рынка Chainalysis, используемый правительственными учреждениями США, начал полностью отслеживать Tron только в мае этого года, согласно его собственным сообщениям.

В расследовании же участвовали данные не только Chainalysis, но и трех других фирм, имеющих доступ к исследовательскому программному обеспечению Chainalysis Reactor. Благодаря этому журналисты смогли несколько раз перепроверить данные каждой компании. Четвертая фирма также подтвердила некоторые цифры по прямым переводам на основе отдельного набора данных, составленного с использованием другого программного обеспечения.

В итоге исследователи пришли к выводу, что общий объем иранских транзакций, проходящих через Binance, намного больше, чем через любую другую биржу, что указывает на налаженный хаб между двумя этими компаниями. Следующей по популярности биржей для пользователей Nobitex после Binance с 2018 года была KuCoin, базирующаяся на Сейшельских островах, которая обработала прямые и косвенные транзакции на сумму еще 820 миллионов долларов.

Интересно, что в свете расследования Binance отказывается сообщать подробности о местоположении или организации своей биржи Binance.com.

Nobitex и сеть Tron, базирующаяся на Британских Виргинских островах, вместе с ее основателем Джастином Саном, вовсе проигнорировали все обращения и запросы журналистов.

KuCoin и шесть других иранских бирж в наборе данных — CoinNik Market, Iranicard, Rabex, Wallex, Sarmayex и Tether Land — не ответили на запросы о комментариях.

Представитель Binance.US, с которым связались для этой статьи, сказал, что данные Reuters о его транзакциях с иранскими биржами не точны, и что в том числе «прямые, а также косвенные данные о транзакциях от Chainalysis как объединяют, так и преувеличивают объем, который вы цитируете». Других цифр пресс-секретарь не назвал.

А дальше? Чем грозит криптобирже обход санкций США?

Binance стремительно росла с момента своего запуска в 2017 году. В прошлом месяце компания расширила свое присутствие в сфере криптовалют, инвестировав 500 миллионов долларов в покупку Twitter боссом Tesla Илоном Маском.

Напомним также, что в 2018 году правительство США вновь ввело санкции против Ирана, действие которых было приостановлено тремя годами ранее в рамках ядерной сделки Ирана с мировыми державами. Запад и Организация Объединенных Наций преследуют Тегеран с 1979 года санкциями в связи с его ядерной программой, а также предполагаемыми нарушениями прав человека и поддержкой терроризма.

В рамках дела, которое ведется с 2018 года, ставится вопрос, нарушила ли Binance законы США о борьбе с отмыванием денег. Основное внимание в расследовании Министерства юстиции США уделяется возможным нарушениям уголовных санкций по отношению к Ирану. В конце 2020 года департамент запросил у Binance записи о своей программе соответствия, включая любые документы, связанные с переводом крипто-средств для физических или юридических лиц в странах, включая Иран.

До окончания расследования Министерство юстиции уклоняется от комментариев.

Однако шесть независимых юристов и экспертов по санкциям заявили, что иранские транзакции подвергают Binance риску «вторичных» санкций США, призванных помешать неамериканским фирмам вести дела с организациями, находящимися под санкциями, или помочь иранцам уклониться от американского торгового эмбарго. Вторичные санкции могут перекрыть доступ компании к финансовой системе США.

На самом деле, все гораздо серьезнее.

Binance также может подвергнуться прямым «первичным» санкциям, если у компании будет то, что Министерство финансов США называет «связью с Соединенными Штатами». То есть любые связи с юридическими лицами, зарегистрированными в США, или транзакциями, обрабатываемые через финансовую систему США или с использованием доллара. И я думаю, что такие связи обязательно найдутся.

Пока Binance заявляет, что не принимает клиентов в США. Вместо этого американские клиенты перенаправляются на отдельную биржу под названием Binance.US, которой управляет американская компания, которая с 2019 года зарегистрирована в Казначействе как компания, предоставляющая денежные услуги.

Генеральный директор Binance Чжао называет Binance.US «полностью независимой организацией», что весьма сомнительно.

Так, журналисты публиковали данные о том, что главная компания фактически контролировала американскую биржу и руководила ею из-за границы. Советник Binance в послании руководителям в 2018 году назвал компанию в США «де-факто дочерней компанией». Если связь между двумя компаниями будет подтверждена, например, перепиской между должностными лицами двух компаний, содержащими прямые указания, они получат однозначную квалификацию как «связанные лица» - со всеми вытекающими последствиями.

Так, уже сейчас известно, что подавляющее большинство из $8 млрд иранских криптовалютных транзакций было связано с основной биржей Binance. Но Binance.US также обрабатывала криптовалютные транзакции на сумму 1,5 миллиона долларов с иранских бирж Nobitex, Wallex и Tether Land, как показывают данные Chainalysis. То есть фактов нарушений уже достаточно для суда.

Помимо вторичных санкций, американские организации, нарушающие санкции против Ирана, могут быть оштрафованы на сумму до 1 миллиона долларов за каждое нарушение. Причастным к этому должностным лицам может также грозить тюремное заключение сроком до 20 лет.

Есть несколько прецедентов, которые показывают, насколько жестко действуют американские правоохранители.

Так, в 2019 году британская Standard Chartered согласилась выплатить властям США почти 930 миллионов долларов за нарушение уголовных санкций, включая перевод около 240 миллионов долларов через финансовые учреждения США для иранских клиентов. Standard Chartered по итогам рассмотрения всех фактов взяла на себя ответственность за нарушения.

Французский банк BNP Paribas в 2014 году согласился признать себя виновным в нарушении санкций США в отношении стран, включая Иран, и выплатить 8,9 миллиарда долларов. Оба банка обязались улучшить свой контроль.

В октябре этого года Казначейство оштрафовало базирующуюся в Сиэтле криптобиржу Bittrex на 24 миллиона долларов за нарушение санкций в отношении Ирана и других стран путем обработки криптовалютных транзакций на сумму более 260 миллионов долларов. В то время Bittrex заявила, что «рада полностью решить» этот вопрос.

Похоже, Binance бы рада оказаться на месте Bittrex.

Nobitex и песня про хитрость

Nobitex, крупнейшая иранская биржа, была запущена в 2017 году. Ее соучредитель и генеральный директор Амирхосейн Рад имеет докторскую диссертацию по философии и химическому машиностроению в Технологическом университете Шарифа в Иране (данные сLinkedIn).

Цель Nobitex, изложенная на ее странице в LinkedIn ранее в этом году, недвусмысленно намекает на ее целевую аудиторию: позволить иранцам инвестировать в криптовалюту, несмотря на «тень санкций». Поскольку санкции подорвали способность Ирана вести дела с внешним миром, криптовалюта стала популярным средством для трансграничной торговли. Биржа ранее заявляла, что служит «безопасным мостом между 3,5 миллионами иранцев и миром криптовалют».

Nobitex сообщил в своем годовом отчете за 2021 год, что обрабатывает 70% иранских криптовалютных транзакций. Компания также рекомендовала своим клиентам использовать Binance в нескольких сообщениях на своем веб-сайте и в социальных сетях в 2022 году, что явно указывает на их связь. Так, в руководстве по ведению счетов прямо указано, что Binance «доставляет меньше проблем иранским пользователям».

По данным Chainalysis, пользователи Nobitex начали перемещать биткойны через Binance в апреле 2018 года.

В руководстве по торговле на веб-сайте Nobitex, впервые опубликованном в 2019 году и обновленном в октябре этого года, Nobitex посоветовал пользователям открывать счета для конвертации своих иранских риалов в криптовалюту, а затем осуществлять переводы на иностранную биржу, такую как Binance, которую он назвал «самой надежной».

Упирая на риск, связанный с санкциями США, публичные условия использования Nobitex рекомендуют клиентам избегать «прямого перевода» криптовалюты из Nobitex в Binance и вместо этого создавать несколько цифровых кошельков для перемещения средств на отдельных этапах.

Спустя полгода после начала пандемии объем транзакций Tron между Nobitex и Binance резко вырос.

Примерно в то же время - в августе 2020 года основатель Tron сообщил в Твиттере, что цифровая монета активировала новую функцию, позволяющую трейдерам скрывать свою личность. Он написал, что функция, известная как zk-SNARK, «защитит пользовательские данные с помощью самой надежной защиты конфиденциальности в отрасли».

Относительно этой функции, Министерство юстиции в прошлом году сообщало, что эта функция позволяет разрабатывать криптовалюты с повышенной анонимностью, которые привлекают преступников, поскольку они стремятся к конфиденциальности, чтобы скрыть свое поведение.

Nobitex прямо рекомендовал пользователям открывать цифровые кошельки на Binance для покупки Tron из-за его «высокой безопасности». В сообщении в блоге Nobitex в июле 2021 года говорится, что zk-SNARK является ключом к тому, чтобы «скрыть» тех, кто отправляет и получает криптовалюту.

Согласно данным, клиенты Nobitex по-прежнему пользовались Binance для торговли Tron и другими крипто-токенами после того, как Binance ужесточила проверки клиентов 20 августа 2021 года.

В частности, Binance обработала прямые транзакции от Nobitex на общую сумму более 1 миллиарда долларов в период с 20 августа прошлого года включительно по ноябрь этого года, что намного опережает любую другую международную биржу. Данные показывают, что совсем недавно, в октябре этого года, 20 миллионов долларов в Tron перетекли напрямую между Binance и Nobitex.

Но и это не все.

По данным Chainalysis, среди прочих Nobitex использовали иранцы, находящиеся под санкциями Министерства финансов США за кибератаки и деятельность программ-вымогателей. Только за период с 2015 по 2022 год цифровые кошельки иранцев, находящихся под санкциями, получили более 230 000 долларов с помощью криптопрограмм-вымогателей, причем большая часть криптовалюты была отправлена именно через Nobitex.

В апреле 2022 года министерство финансов заявило, что все иранцы, попавшие под санкции, связаны с Корпусом стражей исламской революции, могущественной группировкой, которая контролирует бизнес-империю, а также элитные вооруженные силы и разведку в Иране.

Иранские власти не ответили на запрос о комментариях. МИД Ирана назвал санкции США «односторонними, незаконными и жестокими», не комментируя конкретно эту ситуацию с использованием криптобирж.

Очевидно, что Министерство финансов США не сидит сложа руки и накапливает материал для решительного удара по Binance. Это значит, что в определенный момент могут быть заблокированы как счета этой компании и ее дочерних компаний, так и некоторое количество транзакций, которые будут на вычислении в тот момент. Также риск возрос и для всех держателей акций Binance. Многие активы, в которых биржа имеет долю, например, Twitter также окажутся под угрозой, прежде всего репутационной. Зная неумолимость американских финансовых регуляторов, я могу сказать, что обширные санкции и блокировки Binance – лишь вопрос времени. Поэтому будьте аккуратны, используя криптобиржи с пятнами на репутации и также аккуратно торгуйте их активами.

Читать другие статьи автора, в том числе:

Эфириум 2.0: слияние ударило по рынку, но это временно
Криптовалюты недооценены даже при нынешнем уровне распродаж
Биткоин - не убежище? Не будьте так в этом уверены
Криптополоскание: киберпреступники сильно портят имидж токенов
Действительная ценность биткоина выше, чем вы можете подумать, и она будет расти - бесконечн